La gestion de trésorerie est une des priorités phares du dirigeant de TPE/PME et si vous êtes ici c’est que vous souhaitez vous équiper d’un logiciel de trésorerie. Vous êtes à la bonne porte !
À travers ces lignes, nous tâcherons de vous éclairer dans votre choix.
Disclaimer: Nous connaissons bien le paysage de ce type de logiciel car nous sommes éditeur du logiciel de trésorerie Zenfirst Tréso.
Zenfirst est adapté à la gestion de trésorerie de toutes les TPE et PME et est plebiscité par ses utilisateurs. Vous pouvez essayer gratuitement Zenfirst en cliquant sur le lien ci-dessous :
Commencez à piloter votre trésorie avec Zenfirst
Pourquoi un logiciel de trésorerie ?
Une gestion de trésorerie saine permet d’envisager sereinement le futur de l’entreprise et d’être capable de tenir tous ses engagement : salaires, fournisseurs, impôts, loyer. En cas de manquement, c’est très simple : c’est la fin de l’aventure !
Gérer sa trésorerie repose selon deux axes :
- le passé c’est à dire le suivi au fil des jours des encaissements et des décaissements
- le futur c’est à dire le prévisionnel de trésorerie de votre activité
Un logiciel de trésorerie assimile en entrée votre historique bancaire et vos données de facturation (les factures qui n’ont pas encore été payées ou encaissées).
Avant de creuser le suivi et le prévisionnel, intéressons-nous aux connecteurs.
Les connecteurs de données
Écritures bancaires
Votre historique bancaire est, dans le cas du logiciel Zenfirst, récupéré via une technologie d’agrégation bancaire. Concrètement, toutes les données issues de votre banque remontent automatiquement.
Pour d’autres logiciels, il faut faire des imports / exports manuels.
Écritures bancaires
La très grande variété de logiciel de facturation rend difficile aux logiciels de trésorerie de s’y intégrer automatiquement.
Dans tous les cas, vous pourrez faire des imports / exports depuis votre logiciel.
Chez Zenfirst, nous sommes intégrés nativement avec Quickbooks et Sellsy.
Suivi de trésorerie
Pour savoir où on va, il faut savoir d’où on vient.
Catégorisation des écritures bancaire
En catégorisant vos transactions bancaires, vous obtenez un tableau de suivi de trésorerie qui synthétise les mois passés de votre activité.
Contrairement à un rapport de votre comptable, vous avez ici une vision des flux d’argent réel, en entrée et en sortie.
En plus de vous fournir un rapport, construire votre suivi de trésorerie vous permet de passer en revue vos différentes opérations et de mieux comprendre vos grandes catégories de décaissement et d’encaissement.
Réconciliation des factures
En reconciliant vos transactions bancaires avec vos factures en attente, vous êtes toujours à jour de ce qu’il vous reste à payer et de ce qui ne vous a pas été payé.
Vous pouvez facilement juger si vous feriez mieux d’attendre quelques jours avant de payer une facture ou si vous devriez relancer un client pour qu’il vous paye un peu plus tôt et vous évite un trou de trésorerie.
Prévision de trésorerie
Maintenant que vous avez une vue exhaustive de ce qui s’est passé, vous êtes plus à même d’anticiper l’avenir de votre activité.
Connaître son solde de trésorerie futur mois par mois
En faisant vos modélisations d’entrées et sorties, le logiciel calcule votre solde mois par mois.
En un clin d’oeil, vous pouvez détecter une impasse financière ou un trou de trésorerie à venir sur les prochains mois.
Comparer ses prévisions au réalisé
Puisque le logiciel centralise votre suivi et vos prévisions, vous pouvez suivre mois après mois l’atteinte de vos objectifs.
A quoi bon faire des prévisions, si vous ne contrôlez par l’atteinte de vos objectifs ?
Faire des scénarios
La possibilité de faire des scénarios vous permet enfin de modéliser l’impact de certaines hypothèses sur votre trésorerie : embauche, investissement.
Prenez des décisions qui se basent sur des chiffres solides.
Notre top 5 des meilleurs logiciels de trésorerie
Zenfirst
Fonctionnalités
- Agrégation bancaire automatique
- Multi-comptes bancaires
- Algorithme de catégorisation automatique des écritures bancaires
- Prévisionnel de trésorerie multi-scénarios
- Calcul automatique de vos échéances de TVA
- Graphiques
- Plan de trésorerie prévisionnelle
- Comparaison Réalisé vs Prévisionnel
- Export sous format Excel
Inconvénients
- Couverture bancaire (France, Belgique, Allemagne, Espagne)
Tarifs
Version gratuite pour le suivi de trésorerie ou 39 € / mois pour la version complète.
Agicap
Fonctionnalités
- Synchronisation bancaire
- Multi-compte bancaires
- Catégorisation des flux de trésorerie automatisée
- Plan de trésorerie prévisionnelle
- Prévisionnel de trésorerie multi-scénarios
- Comparaison Réalisé vs Prévisionnel
- Calcul de TVA
- Export et reporting personnalisable
- Consolidation multi-entités (holding, groupe, entité)
Inconvénients
- Tarifs élevés pour des petites structures
Tarifs
De 159 € / mois à 999 € / mois (tarifs non-communiqués sur le site internet)
Quickbooks
Fonctionnalités
- Outil tout en un : de la facturation à la comptabilité
- Solution de comptabilité
- Réseau d’Experts-Comptables agréés
- Beaucoup d’intégrations disponibles
Inconvénients
- Outil complexe à utiliser (beaucoup de fonctionnalités)
- Pilotage multi-scénarios limité
- Solution peu ergonomique
- Pas d’essai gratuit pour tester le logiciel
Tarifs
À partir de 50 € / mois pour la version avec le prévisionnel de trésorerie
Turbopilot
Fonctionnalités
- Captation bancaires
- Création de règles pour semi-automatiser le rapprochement
- Prévisionnel de trésorerie multi-scénarios
- Indicateurs et soldes intermédiaires de gestion
- Plan de trésorerie prévisionnelle à 36 mois
- Système d’alertes personnalisables
- Estimation de TVA automatisé
- Export des données comptables
- Consolidation multi-entités (holding, groupe, entité)
Inconvénients
- Accompagnement de 4h obligatoire (payant)
- Solution peu ergonomique
Sage 100 Trésorerie
Fonctionnalités
- Intégration journalière des relevés bancaires
- Prévision et suivi de trésorerie à partir de la facturation
- Mise à jour régulière avec la comptabilité
- Gestion des placements
- Outils d’analyse et tableaux de contrôle
- Virements d’équilibrage
Inconvénients
- Ancien logiciel qui hérite d’une dette technologique
- Outil très complexe même si il permet d’aller très loin
- Accompagnement nécessaire pour la prise en main
- Pas ou peu d’intégrations
Tarifs
À partir de 450 € / an
Et si vous essayiez aujourd'hui Zenfirst ?
Merci d’avoir suivi ce guide des logiciels de trésorerie. On espère que ça vous a plu !
Chez Zenfirst, notre mission est de donner accès aux dirigeants et directeurs financiers à une information consolidée, fiable et en temps réel pour qu’ils puissent prendre les meilleures décisions pour leur activité.
Notre logiciel de gestion de trésorerie vous permettra d’automatiser vos budgets de trésorerie grâce à la synchronisation bancaire et à la catégorisation automatique de vos écritures bancaires.
