Certaines activités administratives de l’entreprise sont aujourd’hui considérées comme étant vitales pour la pérennisation de ses activités. C’est le cas de la gestion de trésorerie. En effet, une entreprise qui a une trésorerie saine est une entreprise plus performante. À l’inverse, un manque de trésorerie peut conduire au dépôt de bilan. À l’heure où la transition numérique des entreprises est devenue une question essentielle, nous allons voir que de nombreux outils se sont développés pour favoriser la gestion de la trésorerie professionnelle.
Comprendre ce qu’est la trésorerie
Pour définir simplement ce qu’est la trésorerie d’une entreprise, nous dirons qu’il s’agit de la somme disponible sur le compte en banque d’une entreprise. Elle est le résultat des décaissements et des encaissements. Pour connaitre le montant de la trésorerie d’une entreprise, il suffit de faire la différence entre les entrées et les sorties d’argent. C’est une somme qui est mobilisable à tout moment. C’est pour cette raison qu’on l’appelle aussi « disponibilités ».
Pourquoi est-il important d’avoir de la trésorerie pour la performance de son entreprise ?
Une entreprise qui a une trésorerie importante a la possibilité d’être plus performante pour plusieurs raisons.
D’abord, le fait d’avoir des fonds disponibles et mobilisables dans l’instant permet de financer ses activités en réglant ses charges et ses factures. Mais cela permet aussi de faire face à des imprévus et de mieux gérer les problèmes d’impayés vis-à-vis de certains clients. Une entreprise qui n’a pas de trésorerie doit se faire payer ses factures le plus vite possible et ne dispose pas de la même marge de manœuvre qu’une entreprise qui a une trésorerie saine.
Une entreprise qui dispose d’une importante trésorerie a la capacité de financer de nouveaux projets et de réaliser des investissements sans avoir recours à l’emprunt bancaire (plus coûteux). C’est donc un facteur qui favorise la croissance et la performance d’entreprise.
Enfin, une entreprise qui dispose d’une bonne trésorerie aura davantage de poids lorsqu’elle souhaitera négocier avec d’autres entreprises, avec des partenaires, avec des établissements financiers ou des porteurs de fonds.
Quels sont les risques d’une trésorerie en négatif ?
Avoir une trésorerie en négatif, c’est-à-dire être à découvert représente un gros risque pour une entreprise puisque cela peut entraîner le dépôt de bilan. En effet, si la trésorerie est négative, l’entreprise n’a plus les moyens de financer ses activités, de payer ses charges ou de payer ses fournisseurs. Lorsqu’il s’agit d’une activité de production ou de la fourniture de produits, cela peut entrainer des ralentissements et des retards. Lorsque le découvert se creuse, cela peut aller jusqu’à altérer les relations avec les établissements bancaires, les partenaires financiers et l’administration et à entraîner la faillite de l’établissement.
Comment avoir une trésorerie saine ?
Pour bien gérer la trésorerie d’une entreprise, il faut savoir négocier de bons délais de paiement tout en se faisant payer le plus rapidement possible. Il faut aussi bénéficier de la confiance des établissements bancaires afin d’obtenir facilement des emprunts qui vont permettre de lisser ses paiements.
Pour bien gérer la trésorerie de son entreprise, il est important de mettre en place une véritable stratégie qui consiste à assurer différentes tâches :
- Mettre en place un système de surveillance des flux de trésorerie au quotidien
- Bien gérer les encaissements et les décaissements au quotidien en utilisant un logiciel de comptabilité par exemple
- Anticiper les dépenses et des recettes en fonction des budgets en adoptant un mode de gestion de projets habile
- Réduire ses dépenses en mettant en place une politique d’économie
- Augmenter ses produits financiers
- Orienter sa stratégie commerciale sur les retours sur investissement
- Gérer ses relations avec les banques et les porteurs de fonds
Comment optimiser les performances de son entreprise à travers la gestion de la trésorerie ?
Aujourd’hui, une bonne gestion de trésorerie passe par la mise en place d’une stratégie efficace et pérenne qui s’articule autour de quatre points névralgiques :
- La transition numérique
- L’automatisation
- L’analyse de données
- Le pilotage
Utiliser un logiciel de gestion de trésorerie
Aujourd’hui, toutes les entreprises qui souhaitent s’inscrire dans un processus de transition numérique utilisent des logiciels de gestion intégrés (PGI). Ces programmes permettent de centraliser les informations qui pourront être accessibles par les applications utilisées par les différents services (administration, service RH, comptabilité, service juridique, atelier, stock…).
Automatiser les tâches de gestion de la trésorerie
Les logiciels de gestion de trésorerie permettent d’automatiser l’ensemble des tâches « sans valeur ajoutée », ce qui permet aux employés du service de comptabilité de se consacrer sur des tâches qui vont réellement améliorer les performances de l’entreprise. Par exemple, le logiciel pourra générer des rapports journaliers sur la gestion des flux au quotidien, pointer les anomalies, lancer des alertes sur les impayés, produire des relances automatiques en transmettant les informations au service de comptabilité qui pourra réagir plus vite.
Analyser les données exploitables
L’analyse de données permet aux entreprises d’être plus performantes pour les raisons suivantes. D’une part, elles permettent de réagir plus rapidement pour gérer différentes problématiques d’ordre comptable. D’autre part, disposer des bonnes informations au bon moment permet de s’inscrire dans une démarche prévisionnelle.
Mieux piloter la gestion de son entreprise
Aujourd’hui, les logiciels permettent de déléguer de la gestion de la trésorerie en s’intégrant dans l’entreprise comme un pilote automatique. L’automatisation de la plupart des processus de gestion de la trésorerie permet de gagner du temps, ce qui offre la possibilité aux équipes de se consacrer sur l’essentiel et notamment sur des tâches à forte valeur ajoutée. Avoir une trésorerie saine permet aux entreprises d’avoir des disponibilités exploitables pour saisir les opportunités au bon moment en réalisant des investissements. À travers le pilotage de la trésorerie, on augmente la productivité, mais aussi la qualité travail pour offrir une plus grande satisfaction aux clients.
Vous l’aurez compris, l’impact de la gestion de la trésorerie de l’entreprise sur sa productivité est considérable. C’est pour cette raison qu’il est essentiel d’intégrer cette notion dans une bonne stratégie de gouvernance et de fonctionnement en faisant appel à des experts dans ce domaine. Bénéficier d’un accompagnement personnalisé pour la mise en place d’outils de gestion et de pilotage de la trésorerie est devenu un atout majeur pour les entreprises en recherche de performances et les éditeurs de logiciels proposent des solutions adaptables, personnalisables ainsi qu’un panel de services adaptés aux besoins des professionnels (formation, maintenance, sécurité, mise à jour et hébergement des données).
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