Parmi les activités administratives qui sont aujourd’hui considérées comme vitales pour une entreprise, la gestion de la trésorerie occupe l’une des places les plus importantes. À l’heure de la transition numérique des entreprises, il n’est donc pas étonnant que les éditeurs d’outils technologiques dédiés à la gestion des entreprises aient axé une partie de leurs activités sur ce domaine en particulier. Depuis quelques années, de nombreux outils se sont développés pour favoriser la délégation de la gestion de la trésorerie. Faisons un point sur les dernières évolutions et les perspectives.
La trésorerie en bref
Pour résumer simplement la définition de la trésorerie d’une entreprise, nous dirons que c’est le résultat des décaissements et des encaissements, c’est-à-dire la différence entre les entrées et les sorties d’argent. Cette trésorerie se compose donc de l’argent disponible à un instant T, soit en caisse, soit en banque, ou de l’argent placé.
Par conséquent, une entreprise qui a une trésorerie importante est une entreprise qui a la possibilité de financer ses activités, de faire face à des imprévus, de mieux gérer les problèmes d’impayés, de financer de nouveaux projets et de réaliser des investissements.
Une entreprise qui dispose d’une bonne trésorerie aura davantage de poids lorsqu’elle souhaitera établir des partenariats, négocier des opérations de fusion-acquisition ou encore demander des financements auprès d’un établissement bancaire.
En quoi consiste la gestion de la trésorerie au sein d’une entreprise ?
En plus de s’inscrire dans le processus de fonctionnement global de l’entreprise, la gestion de la trésorerie constitue la mise en pratique d’une véritable stratégie au service de la pérennisation des entreprises. Parmi les actions essentielles menées au niveau de la trésorerie, on trouve les suivantes :
- Surveillance des flux de trésorerie au quotidien
- Gestion des encaissements et des décaissements au quotidien
- Anticipation des dépenses et des recettes en fonction des budgets
- Réduction des dépenses et augmentation des produits financiers
- Gestion de la rentabilité des investissements
- Gestion des relations avec les banques
Quels sont les risques d’une trésorerie en négatif ?
Avoir une trésorerie qui va mal et qui se retrouve systématiquement en négatif entraîne l’entreprise dans un cercle vicieux qui peut entraîner, à son tour, le dépôt de bilan. En effet, si la trésorerie est négative, l’entreprise n’a plus les moyens de financer ses activités ou de payer ses fournisseurs. En ralentissant ou en cessant son activité, l’entreprise ne peut plus produire et, par conséquent, générer du produit. En conséquence, la trésorerie tombe de plus en plus en négatif au point d’altérer considérablement les relations avec les établissements bancaires, les partenaires financiers et l’administration (fiscale, sociale), entraînant la faillite de l’établissement.
Quelles sont les bases d’une trésorerie saine ?
Pour bien gérer la trésorerie d’une entreprise, il faut obtenir d’importants délais de paiement pour avoir le temps de payer ses fournisseurs, se faire payer le plus rapidement possible par ses clients et surtout, pouvoir utiliser les emprunts bancaires pour lisser sa trésorerie.
Comment la technologie peut-elle favoriser la délégation de la gestion de la trésorerie d’une entreprise ?
Si la technologie se développe dans ce domaine, c’est parce qu’elle a beaucoup de solutions à apporter en vue d’optimiser la gestion de la trésorerie. Les outils technologiques de gestion de la trésorerie se sont fortement développés ces dernières années, ce qui rend la délégation de la gestion de la trésorerie plus facile et plus accessible.
En élaborant des outils qui s’intègrent aux PGI
Un progiciel de gestion intégré est un outil informatique qui permet de gérer, à partir d’une seule et même interface, l’ensemble des services d’une entreprise (de l’administration au SAV en passant par la production, la gestion du personnel et la gestion de la trésorerie). Par conséquent, les éditeurs de solutions logicielles pour la gestion de la trésorerie intègrent ce service dans le PGI et le relient au système central d’information.
Cela permet d’accélérer la communication et d’automatiser certaines tâches pour améliorer la qualité du travail.
En automatisant les tâches de gestion
Les logiciels automatisent ce que l’on appelle les tâches « sans valeur ajoutée », ce qui permet de se consacrer aux tâches essentielles pour optimiser les performances de l’entreprise. Prenons l’exemple de la gestion des flux au quotidien. Un logiciel pourra générer seul des rapports journaliers, pointer les anomalies, lancer des alertes sur les impayés, et même, gérer automatiquement des relances en transmettant les informations au service de comptabilité.
En intégrant des outils de reporting
Aujourd’hui, plus que jamais, l’analyse de données n’a été aussi importante pour les entreprises. Disposer des bonnes informations au bon moment et être en mesure de les analyser rapidement permet plusieurs choses :
- Réagir plus rapidement sur des problématiques à court terme
- S’intégrer plus facilement dans une démarche prévisionnelle
- Saisir les opportunités au bon moment
- Augmenter les performances de son entreprise
En utilisant l’intelligence artificielle dans le processus stratégique
Beaucoup de ces technologies axées sur la gestion de la trésorerie vont utiliser l’IA pour l’enregistrement de données, l’analyse des informations et l’élaboration de scénarios prévisionnels. Les logiciels permettent une véritable délégation de la gestion de la trésorerie dans le sens où ils viennent véritablement s’intégrer dans l’entreprise comme un pilote automatique.
Quels sont les avantages de la délégation de trésorerie pour une entreprise ?
Déléguer la gestion de la trésorerie d’une entreprise apporte quatre grands avantages :
1- Un gain de temps et d’argent.
L’automatisation de la plupart des processus de gestion permet bien entendu de gagner beaucoup de temps en permettant aux équipes physiques de se consacrer à des tâches plus essentielles avec une forte valeur ajoutée (donc cela représente un gain d’argent également).
2- L’accompagnement d’experts en la matière.
Aujourd’hui, les éditeurs de ce type d’outils ne se contentent pas de vendre un simple logiciel aux entreprises. La délégation de la gestion de la trésorerie d’une entreprise constitue une offre complète incluant bien entendu la technologie, mais aussi le conseil, la formation et l’accompagnement par des équipes d’experts.
3- Des solutions adaptées pour toutes les entreprises.
L’avantage de faire appel à des spécialistes de l’accompagnement en matière de délégation de la gestion de la trésorerie, c’est de pouvoir trouver des solutions adaptables à toutes les formes d’entreprises, toutes les tailles d’entreprises et toutes les activités des entreprises. Les offres de services sont proposées à la carte avec des possibilités de personnalisation. La délégation de la gestion de la trésorerie peut être externalisée et confiée à un groupe d’experts (délégation complète), ou peut être internalisée à travers la mise à disposition des outils informatiques, à travers la formation du personnel et également à travers des prestations de consulting.
4- Les enjeux de la sécurité et de la maintenance.
Aujourd’hui, la transition numérique emporte avec elle la problématique de la sécurité informatique. D’abord, pour limiter les risques de piratage, mais aussi parce que la gestion de la trésorerie d’une entreprise inclue des informations qui ne doivent tomber dans les mains de la concurrence. C’est pour cette raison que les éditeurs proposent des solutions hébergées avec la maintenance de sécurité incluse dans l’offre, ou des solutions logicielles installées en réseau local et comprenant des interventions régulières de contrôle et de maintenance.
En somme, la délégation de la gestion de la trésorerie, soutenue par la technologie, est devenue un atout majeur pour les entreprises souhaitant optimiser leurs flux financiers. Cette approche permet non seulement de gagner du temps et de l’argent, mais aussi de bénéficier de conseils experts et de solutions adaptées. À l’ère de la numérisation, l’efficacité opérationnelle et la sécurité des données sont désormais à portée de main grâce à ces avancées technologiques dans la gestion de la trésorerie.
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